皆様、こんにちは。
株式会社船井総合研究所 インシュアランスユニットです。
いつもご愛読いただき、誠にありがとうございます。
猛暑や雨による急な悪天候など、対面訪問や外回りが難しい日も多くなる季節ですが、いかがお過ごしでしょうか。
さて「AI」に対してですが、世間の興味関心は尽きることはありません。
しかし、これを単なる「時代のブーム」として眺めるのではなく、自社の代理店経営や現場の営業活動にどう組み込むかが、これからの競争力を決定づけます。
近年、保険代理店を取り巻く経営環境は激変しています。2026年の改正保険業法に向けたガバナンス・体制整備の厳格化、募集人の高齢化や採用難、さらには代理店手数料ポイント改定に伴う収益性の圧迫など、業界の課題は山積みです。
人件費や体制整備コストなどの販管費が増加する一方で、従来の営業スタイルのままでは利益が圧迫される時代に突入しています。こうした状況下で代理店が持続的に成長するためには、社内の無駄な作業時間を極限まで削減し、「社員1人当たり売上・生産性の向上」を図ることが不可欠です。
「ChatGPTなどを触ってみたが、一般的な文章しか出てこず実務に使えなかった」
「提案資料づくりやロープレの指導など、特定の人に負荷が偏っている」
そう感じられた経営者・管理者の方も多いのではないでしょうか。
今回のテーマは、①AIによる提案資料の『たたき台』自動作成」です。
AIが提案資料のたたき台を自動作成 「ベテラン頼み」からの脱却
1つ目の使用方法は、法人向けの複雑な提案やリスクマネジメント資料の「たたき台（下書き）」をAIに数秒で作成させる手法です。これにより、経験の浅い若手社員であってもベテランレベルの事前準備が可能になります。
★【ステップ1】
AIにヒアリング情報・顧客情報を入力する
まずは、チャット型のAIを開きます。そこで、普段頭の中で整理しているお客様の情報をそのままテキストで入力します。
具体的には、「顧客情報（年齢、家族構成、業種など）」「既契約の内容」「事前のヒアリングで聞き出したお悩みや要望」などです。箇条書きで思いついた順番に入力するだけで十分です。
⚠※⚠注意：無料版AI等をお使いの場合は、要配慮個人情報（個人名、具体的な病歴や事故歴など）は絶対に入れないよう徹底してください。
【ステップ2】
「整理と構成案作成」を依頼するプロンプトを入力する
情報を入力したら、チャット画面で次のようなプロンプト（指示文）を入力します。そのまま使える入力例をご紹介します。
【提案資料たたき台作成のプロンプト例】
あなたは優秀な保険営業のアドバイザーです。
以下に入力したお客様情報をもとに、このお客様に潜んでいるリスクを網羅的に整理してください。
また、それらのリスクをカバーするためにどのような保険提案の切り口が考えられるか、商談でそのまま使える提案資料の構成（たたき台）を箇条書きで作成してください。
【お客様情報】
・○代経営者、従業員〇名の製造業
・現在の加入状況：○○
・ヒアリング内容：○○
【ステップ3】
出力されたたたき台の確認と人間の微修正
指示を出してから数秒〜数十秒で、AIが情報を論理的に整理し、リスク抽出と提案資料の骨子を出力してくれます。
これまで一から思考して資料を作成すると2時間程度かかっていた準備時間が、わずか数分に縮小されます。AIが作ったたたき台をもとに、ベテラン社員が最後に少し内容を確認・微修正するだけで、高品質な提案資料が完成します。これにより、担当者による提案品質のばらつきを抑え、組織全体の提案力を底上げできます。
まず「小さなAI化」から始めましょう
ここまで具体的な活用手順をご紹介すると、「うちの事務所にはまだ早すぎるかもしれない」「ITが得意な社員がいないし、難しそうだ」と感じられた方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、AI活用とは何百万円もかけて大掛かりなシステムを導入することではありません。今お使いのパソコンやスマートフォンがあれば、今日からでも無料で始められるものが数多くあります。
まずは、日常業務の中で「毎回時間がかかる」「少し面倒だな」と感じている業務を一つだけ選び、AIに手伝ってもらう「小さな成功体験」からスタートしてみてください。
1回10分の短縮が何十件、何百件と積み重なれば、月単位では何十時間ものゆとりを生み出します。その積み重ねこそが、代理店の生産性を変えていく現実的な道筋です。
あなたの代理店に最適な「最初の一歩」を一緒に見つけます【無料経営相談のご案内】
「AI活用の可能性は理解できたが、自社の業務のどこから手をつければいいか分からない」
「今回ご紹介した提案資料作成やトークスクリプトの作成を、自社の商品やお客様に合わせて設定する方法を知りたい」
「社内のセキュリティルールやコンプライアンス体制をどう整えるべきか相談したい」
そのようなお悩みをお持ちの保険代理店様に向けて、株式会社船井総合研究所では【無料経営相談】を実施しております。
「まずは話だけ聞いてみたい」「他社の取り組み事例を知りたい」という段階でも大歓迎です。
変化の激しい業界環境を勝ち抜き、持続的な成長と生産性向上を実現するために、ぜひ船井総研の無料経営相談をご活用ください。皆様からのお問い合わせを心よりお待ちしております。
